Una de las formas más interesantes de invertir en mercados financieros como el Forex es el trading automatizado, el cual en el caso del mercado de divisas se conoce como Forex autotrading. Antes de explicar en qué consiste y cuáles son sus principales tipos, vamos a dar una pequeña introducción sobre su utilidad y las formas en que puede beneficiar al inversor promedio, incluyendo a los que no tienen experiencia en el tema de los mercados e instrumentos financieros.

¿Qué oportunidades ofrece el trading automatizado?

El Forex y otros instrumentos de inversión comunes como las acciones, índices, commodities, Contratos Por Diferencia, Futuros y otros puede llegar a ser una fuente de ganancias altamente rentable aún en estos tiempos de incertidumbre económica. Sin embargo, debido a la naturaleza volátil e impredecible de los mercados, la realidad es que invertir y operar en estos de manera exitosa no resulta sencillo. De hecho, muchos de los traders principiantes terminan perdiendo un porcentaje importante de su inversión en poco tiempo debido principalmente a que no se preparan adecuadamente o no cuentan con el tiempo necesario para seguir los mercados regularmente.

Ahora, ¿Significa esto que los mercados financieros son solo para los traders profesionales que se dedican a analizar gráficos y ver noticias todo el día? Aunque a primera vista puede parecer que esta es la realidad, dada la complejidad de los mercados financieros, el hecho es que actualmente muchas compañías pertenecientes a este sector tales como brokers de Forex, proveedores de señales de trading Forex y plataformas de copytrading le permiten a aquellas personas que quieren aprovechar el enorme potencial del mercado Forex para generar ganancias, invertir y obtener altas sumas aunque su conocimiento sobre el mercado sea mínimo.

De esta manera, aún inversionistas que no tienen los conocimientos necesarios como para analizar el mercado y mucho menos realizar transacciones en este (no saben ni leer ni interpretar gráficos), de manera regular invierten en el Forex y otros mercados obteniendo ganancias sin necesidad de pasar largas horas frente a una o varias computadoras estudiando gráficas y herramientas de análisis técnico.

¿Cómo es esto posible? En la actualidad muchos brokers y compañías relacionadas con los mercados financieros han querido aprovechar el enorme mercado de personas y empresas que quieren invertir en estos instrumentos pero que no cuentan con el conocimiento ni el tiempo necesario para hacerlo. De esta forma han creado diversas soluciones que serán explicadas a continuación. Dependiendo de las características de cada inversor, estas soluciones pueden ser o no adecuadas.

En esta sección nos vamos a enfocar en el tema de las diversas soluciones de trading automatizado en el mercado Forex. A continuación se destacan sus principales ventajas:

Ventajas del Forex Autotrading

Muchas son las ventajas del Forex automatizado con respecto al tradicional entre las que destacan las siguientes:

• Mediante el Forex autotrading el inversor no requiere conocimientos profundos sobre el mercado, solamente tiene que seleccionar la solución que le resulte más adecuada y dejar que el sistema trabaje y opere en el mercado en su nombre.
• Un sistema automatizado de trading no es afectado por la codicia, miedo y demás emociones negativas que afectan a la gran mayoría de los operadores humanos los cuales muchas veces fallan como traders más por su psicología que por las estrategias en sí. En este caso, nos referimos a sistemas completamente automatizados, ya que hay soluciones de Forex autotrading en las cuáles las transacciones en el mercado son realizadas por traders reales como veremos más adelante.
• Un sistema automatizado puede operar las 24 horas del día y los cinco días a la semana que el mercado Forex está operando. No se cansa y puede funcionar sin supervisión del usuario (dependiendo del tipo de solución de trading automatizado), por lo que es capaz de aprovechar oportunidades que una persona normal no podría ya que nadie puede estar al tanto del mercado el 100% del tiempo.
• Los sistemas de Forex autotrading completamente automatizados siguen al pie de la letra la estrategia de negociación programada en estos, una cualidad de la que carece la mayoría de los traders humanos por falta de disciplina. Esto a su vez es una de sus mayores desventajas ya que les resta flexibilidad lo que los hace inadecuados si las condiciones del mercado son muy cambiantes. Por eso el usuario debe controlarlos constantemente.
• Las soluciones de trading automatizado pueden ser empleados para operar con casi cualquier instrumento financiero como el Forex o los commodities entre otros, dependiendo de la solución que ofrece el proveedor del servicio.
• Una cuenta de trading automatizado se puede complementar con una de trading tradicional para el caso de un trader profesional que tenga experiencia en los mercados financieros y sepa invertir en estos por su cuenta.

El autotrading es una opción bastante interesante para invertir en los mercados financieros, sin embargo hay que considerar que existen diversos tipos, con sus ventajas y desventajas, por lo cual es importante conocerlos todos antes de pensar en abrir una cuenta de este tipo. De esta forma el inversionista puede elegir la forma de autotrading que mejor se adapte a sus necesidades y a su estilo de operar en el mercado.

Seguidamente se muestran los tipos distintos de autotrading que se emplean actualmente:

Servicio de Trading Automatizado Mediante Cuentas PAMM de los Brokers de Forex

Ejemplo de cuenta PAMM

Una interesante modalidad de inversión en los mercados que están ofreciendo los broker de Forex desde hace varios años son las cuentas gestionadas PAMM, a través de las cuales, el dinero del inversionista es gestionado por un operador experto o Gestor de Cuenta. En este caso, el gestor es un trader con experiencia que tiene una cuenta especializada con uno de los brokers que ofrece este servicio (una cuenta PAMM) con el fin de administrar los fondos de otros clientes de la misma compañía (los inversores) para obtener ingresos adicionales por este servicio, principalmente en forma de comisiones (el modelo de remuneración depende del broker).

El gestor tiene como objetivo obtener beneficios y remuneraciones por la administración de los fondos de los inversores que invierten en estas cuentas gestionadas. Por su parte, el inversionista lo que hace es colocar su dinero en la cuenta PAMM de su elección y dejar que el trader experto se encargue de invertirlo y realizar todas las operaciones que a su juicio son las más rentables empleando tanto su capital como el de los inversores.

Se podría decir que es una forma de trading automatizado con traders humanos pero cuenta con la ventaja de que el inversionista no tiene que hacer prácticamente nada (ni analizar el mercado ni gestionar operaciones), sólo controlar el estado de su cuenta (ganancias/pérdidas) y su desempeño a través del tiempo. De hecho no se tiene que preocupar en ningún momento de las operaciones efectuadas por el gestor.

Las cuentas gestionadas PAMM son una excelente opción para aquellos que quieren invertir en los mercados financieros como el Forex pero no cuentan con el tiempo, el conocimiento y experiencia necesarios para operar por cuenta propia de tal forma que hacen uso de los servicios de traders expertos que se encargan de esa labor en su lugar. Su popularidad crece día con día y el servicio es ofrecido cada vez por más brokers.

Pueden obtener más información acerca del servicio de cuentas PAMM y cómo funcionan mediante el siguiente enlace: ¿Qué son las cuentas PAMM?

Lista de Brokers Forex que ofrecen cuentas gestionadas PAMM

Entre los brokers online que ofrecen cuentas PAMM podemos destacar los siguientes:

• Alpari
• HF Markets
• FX Open
• Markets4you
• Instaforex

Pueden acceder a un directorio de brokers que ofrecen servicios de cuentas PAMM mediante el siguiente enlace: Lista de Brokers con Cuentas PAMM

Forex Autotrading Mediante el Trading Social

El trading social se ha convertido en una de las formas más populares de inversión en los mercados financieros, sobre todo el Forex. Son muchas las ventajas que ofrecen a los inversores y la cantidad de compañías que ofrecen este servicio (incluyendo brokers de Forex) se ha incrementado sustancialmente en los últimos años.

En un inicio, el trading social se enfocaba en el desarrollo de redes sociales para traders al estilo de Facebook, en las cuáles miles de traders de todo el mundo compartían sus conocimientos, opiniones, experiencias y estrategias para operar en los mercados. Sin embargo, con el tiempo estas redes fueron evolucionando. Primero comenzaron a ofrecer facilidades para que sus miembros compartieran con otros en tiempo real sus operaciones en el mercado, de tal manera que toda la comunidad pudiera seguir, aunque fuera indirectamente, las transacciones realizadas por los traders más exitosos.

Pueden obtener más información acerca del Forex trading social y como funcionan mediante el siguiente enlace: El Forex Trading social

Por último, las redes de trading social desarrollaron sistemas que permiten seguir e incluso copiar en tiempo real (copy trading) y de manera automática las operaciones de otros traders, de tal manera que se ha convertido en una forma de autotrading que ha tenido un éxito rotundo. Tal ha sido el auge del trading social, que cada vez  más brokers  (principalmente en el sector del mercado Forex) ofrecen plataformas especializadas en copy trading y otras formas de inversión social.

Incluso, brokers de la talla de eToro, han enfocado sus servicios en el Forex autotrading debido al enorme potencial de este mercado. Actualmente eToro cuenta con más de 14 millones de clientes y se ha convertido en la plataforma de copytrading más conocida y desarrollada del mundo.

El concepto de copytrading se traslapa muchas veces con el de copytrading, ya que en ambas formas de inversión se produce la copia automatizada de operaciones en tiempo real. Pero la mayor diferencia consiste en que el copytrading incluye más funciones de caracter social y la copia de operaciones se produce principalmente entre traders reales que operan en una variedad de mercados financieros, que van desde Forex hasta criptomonedas.

Los proveedores de señales (traders) cuyas señales son replicadas generan sus operaciones mediante:

• Estrategias de trading manuales donde el trader abre y cierra sus posiciones directamente en el mercado.
• Sistemas automatizados de trading que abren y cierran posiciones sin intervención del trader con base en algoritmos de trading programados que ejecutan las operaciones de acuerdo a sistemas de trading mecánicos. Estos robots de trading pueden operar 24/7.

¿Que recompensa obtienen los traders proveedores de señales en las plataformas de copytrading? Por lo general, plataformas como eToro les pagan a sus proveedores de señales un porcentaje de las ganancias que obtienen los traders copiadores con las operaciones replicadas ganadoras, mientras que otras pagan una comisión por cada operación copiada, sea esta ganadora o no. El monto de estas comisiones depende de la plataforma de copytrading.

Al igual que las cuentas PAMM, el trading social ofrece múltiples oportunidades de obtener altas ganancias, incluso a inversores sin experiencia y conocimientos sobre el mercado, ya que permite aprovechar la habilidad y experiencia de traders exitosos.

También pueden obtener más información acerca del copy trading, la principal forma de trading social, por medio del siguiente enlace:¿Que es el copy trading?

Lista de compañías que ofrecen servicios de copy trading

La lista de compañías, principalmente brokers, que están desarrollando soluciones de copytrading crece cada día más debido a la popularidad que ha alcanzado esta forma de inversión social en los mercados financieros.

La siguiente tabla muestra algunas de las principales plataformas de copy trading junto con los brokers o compañías que ofrecen el servicio:

En este caso, cada compañía cuenta con una amplia oferta de traders con estrategias de trading y desempeños muy distintos, de tal modo que el cliente tiene bastante de donde escoger.

Lógicamente el sitio o compañía intermediaria lleva un control completo del desempeño de cada trader mediante el cual el cliente puede verificar la cantidad de trades, pips ganados, drawdown y ganancias generadas durante el tiempo que ha fungido como proveedor de señales.El cliente puede escoger entonces entre sus proveedores a los traders más rentables y que ofrezcan un nivel de riesgo aceptable.

Así mismo la suscripción y el uso de estas señales de trading tiene un costo, el cuál se paga como una tarifa que es dividida entre la compañía y el trader proveedor de las señales. Entre las ventajas que ofrece el autotrading con traders reales está el hecho de que estos pueden ser más flexibles ante los cambios constantes del mercado. Además, esta la posibilidad de permitir que un trader experto y exitoso, con mucha experiencia en los mercados financieros opere nuestra cuenta indirectamente y genere ganancias para nosotros.

Forex Autotrading con Expert Advisors por Medio de Plataformas de Trading como Metatrader y cTrader

Una de las formas más comunes de Forex autotrading es el uso de programas Expert Advisors (sistemas automatizados de trading) en aplicaciones como Metatrader y cTrader por ejemplo, dos de las plataformas de trading más usadas en el mercado Forex.

Estos programas pueden funcionar generando señales de alerta para que el trader coloque por su cuenta la orden de acuerdo a su juicio o ejecutando las operaciones de modo automatizado de acuerdo a una estrategia creada por el programador y/o trader experto. Hay que tomar en cuenta que el uso de los sistemas automatizados y la plataforma de trading se hace en conjunto con un broker de Forex que permita el uso de esta aplicación como plataforma de operaciones, ya que es el broker el que ejecuta las órdenes en el mercado.

Mediante el uso de Expert Advisors, el trader no necesita estar pendiente del mercado todo el día ya que estos se encargan de «analizar» el comportamiento del precio y abrir y cerrar las posiciones en su lugar. El trader lo único que tiene que hacer es controlar regularmente el desarrollo de las operaciones y que el Expert Advisor haga lo que tiene que hacer de acuerdo a su programa. Plataformas como Metatrader 4 y cTrader permiten el uso de trading automatizado junto con trading tradicional (donde el operador realiza las operaciones) en una misma aplicación lo que les proporciona gran flexibilidad. Gracias a esto, el trader puede combinar el trading manual con el trading automatizado para mejorar sus posibilidades de éxito.

Los Expert Advisors (EA) pueden ser creados por el trader o comprados a sitios dedicados a vender EA basados en técnicas de trading probadas. En este sentido es mucha la oferta de EA e incluso se pueden encontrar gran cantidad que son gratuitos y que son ofrecidos por trader solidarios en sitios web y foros dedicados al Forex. Una de las ventajas de los Expert Advisors es que pueden ser elaborados con base en prácticamente cualquier estrategia de trading, incluyendo estrategias de análisis técnico (basadas en indicadores técnicos) y análisis fundamental (basadas en noticias e indicadores económicos importantes).

En la siguiente sección pueden acceder a una lista de Expert Advisors gratuitos para Metatrader 4 que pueden ser descargados sin costo: Expert Advisors gratis para MT4

En la actualidad, la plataforma de trading Forex más popular para el uso de Expert Advisors es Metatrader 4. Esta aplicación es una plataforma de operaciones mediante la cuál se puede tener acceso a las cotizaciones actualizadas del Forex y otros mercados financieros (dependiendo del broker con el que esté inscrito el trader). De hecho, MT4 es el estándar de la industria empleado por muchos brokers y miles de traders alrededor del mundo debido a sus múltiples funciones, facilidad de uso e instalación, la gran cantidad de herramientas de análisis técnico con que cuenta y la posibilidad de efectuar trading automatizado. La plataforma MT4 cuenta con un lenguaje de programación (MQL4) mediante el cual un usuario experto puede programar sus propios indicadores técnicos y sus propias estrategias de trading personalizadas.

Metatrader 5, la nueva versión de Metatrader, también permite el uso de Expert Advisors, sin embargo su uso es menos extendido.

Pueden acceder al mercado oficial de expert advisors, indicadores personalizados, librerías y utilidades para Metatrader 4 y Metatrader 5 mediante el siguiente enlace: Mercado MQL5 de MetaQuotes

Brokers que permiten operar con Expert Advisors en Metatrader 4 y Metatrader 5

A continuación de muestra una lista con brokers de Forex recomendados que permiten operar con expert advisors en Metatrader 4 y 5:

• Alpari
• ICMarkets
• FBS
• Markets4you
• RoboForex
• FXOpen
• HotForex
• XM
• ThinkMarkets

Pueden acceder a una lista de brokers online que ofrecen las plataformas Metatrader y permiten operar con sistemas automatizados de trading en la siguiente sección:Lista de brokers que ofrecen Metatrader 4

Forex Autotrading por Medio de Plataformas de Mirror Trading

El mirror trading permite a los traders de Forex y otros mercados financieros seleccionar una estrategia de trading y “reflejar” automáticamente las transacciones ejecutadas por la estrategia seleccionada en la cuenta de trading con su broker.

Los traders pueden seleccionar estrategias que coincidan con sus preferencias de inversión personales, como la tolerancia al riesgo y las ganancias pasadas. Una vez que se ha seleccionado una estrategia, todas las señales enviadas por la estrategia se aplicarán automáticamente a la cuenta de corretaje del cliente. Las operaciones se entregan y ejecutan automáticamente con puntos de entrada y salida en múltiples pares de divisas. El trader no requiere ninguna intervención ya que toda la actividad de la cuenta está controlada por la plataforma.

Dependiendo de la plataforma, los clientes pueden operar con una o más estrategias al mismo tiempo. Esto permite al trader diversificar su riesgo mientras mantiene el control de su cuenta.

El mirror trading a veces también se conoce como copytrading, aunque el copytrading verdadero difiere ligeramente del mirror trading en la forma en que las cuentas están vinculadas. En el copytrading, el trader copia directamente los movimientos de un trader exitoso individual; mientras que en el mirror trading, las decisiones de inversión se basan en algoritmos desarrollados a partir de estrategias de trading desarrolladas por traders exitosos. Estos otros traders pueden venir en forma de desarrolladores de sistemas, traders manuales o instituciones financieras.

Una diferencia importante entre ambos tipos de trading social es que usualmente en las plataformas de mirror trading hay muy poca o ninguna interacción social entre los traders (copiadores y proveedores de señales).

Sin embargo, en realidad la distinción es poco clara en la actualidad, ya que hay plataformas como Zulutrade en donde los proveedores de señales generan sus operaciones mediante trading manual o sistemas automatizados de trading, por lo que podríamos decir que es una combinación de copytrading y mirror trading.

En el caso de eToro, si podemos clasificar a esta compañía como una plataforma de copytrading pura, ya que sus señales de trading son generadas exclusivamente por traders manuales. eToro no permite implementar sistemas automatizados de trading en su plataforma.

En el siguiente artículo explicamos en detalle las principales diferencias entre el copytrading y el mirror trading como forma de trading automatizado: Diferencias entre mirror trading, copytrading y trading social

Actualmente diversos brokers de Forex ofrecen la posibilidad de abrir cuentas de mirror trading junto con las cuentas regulares, las cuáles le permiten al cliente acceder a plataformas especializadas de trading automatizado. Mediante esta opción, el inversionista no gestiona su cuenta directamente, es decir que no selecciona ni realiza las operaciones en el mercado sino que le deja todo el trabajo a uno o más sistemas automatizados (seleccionados en la plataforma de trading automatizado) que se encargan de analizar el mercado y abrir y cerrar posiciones de acuerdo a la estrategia de trading programada. En la mayoría de los casos, estas plataformas  fueron desarrolladas por compañías como Tradency, las cuales se dedican al desarrollo de soluciones de autotrading.

Los brokers que ofrecen este servicio tienen una amplia selección de sistemas automatizados diseñados y programados por traders expertos (más de mil en algunos casos). Esta variedad le permite al trader seleccionar aquel que más se adapte a su propio estilo de trading si es que lo tiene, al tamaño de la cuenta, el riesgo que quiere tomar y demás. Así mismo el inversionista puede escoger el tamaño de lote para operar, lo cual es importante sobre todo si escoge un sistema que abre más de una posición al mismo tiempo. En algunos casos, las plataformas de mirror trading combinan traders reales con sistemas automatizados de trading para generar las señales de trading.

De esta manera, el inversor puede seleccionar estrategias ejecutadas por traders humanos o estrategias ejecutadas por sistemas 100% automatizados. Algunas plataformas ofrecen distintos métodos de ejecución, ya sea manual, semiautomático (el inversor selecciona cuáles señales debe ejecutar el sistema) o automático.

Cada estrategia de estos sistemas tiene sus propias características, como el riesgo asumido, cantidad de posiciones abiertas al mismo tiempo y pares de divisas en que opera entre otros por lo cual el usuario debe escoger aquella que considere que le resulte más adecuada. Por ejemplo, una cuenta que abre con apenas 1000 dólares no debe escoger un sistema que abre 2, 3, 4 o más posiciones al mismo tiempo. En este caso debe escoger un sistema de bajo riesgo que abra a lo sumo una posición.

Principales plataformas de mirror trading

Forex Autotrading con Sitios Web Generadores de Señales de Trading

Otra opción de Forex autotrading la brindan los sitios en Internet y compañías que envian señales Forex directamente a la cuenta de operaciones del usuario (la cuenta con su broker) para su ejecución automatizada. Estas señales generalmente son producidas por sotfware altamente especializado ( en algunos casos basado en redes neuronales) que analiza el mercado y con base en diversos criterios “recomienda” una o varias operaciones con alta probabilidad de exito. También utilizan traders expertos que estudian el mercado y operan generando las señales que son enviadas a los clientes del sitio. En otros casos emplean Expert Advisors de Metatrader 4 diseñados por programadores y traders con experiencia los cuales se basan en estratégias probadas y rentables.

Esta interesante combinación presente en algunos sitios, permite combinar ambos tipos de proveedores de tal modo que se pueden aprovechar las ventajas que brindan tanto los traders humanos como los sistemas automatizados que cuentan tanto con aspectos positivos como negativos.Además del autotrading, algunas de estás compañías cuentan con servicios de envió de señales de trading simple no automatizado, mediante los cuales el cliente recibe una o varias recomendaciones directamente a su correo electrónico, teléfono móvil u otro medio. Estos servicios logicamente son más baratos ya que el usuario debe operar por su cuenta con base en estas señales.

Con estas compañías, el usuario puede escoger entre las señales de trading automatizado y las señales normales que tienen que tinen que ser ejecutadas por el mismo trader. Esto se debe a que muchos operadores no confían en el uso de sistemas completamente automatizados ya que les gusta mantener cierto control sobre sus operaciones, si bien quieren hacer uso de los sistemas y estrategias de trading con que cuentan estos sitios para operar en el Forex o en otros mercados

Lista de sitios que brindan el servicio de autotrading mediante el envío de señales automatizadas.

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