Principios básicos del Forex
El mercado de divisas Forex es el mercado financiero más grande del mundo. Actualmente en él se realizan transacciones por muchos miles de millones de dólares diariamente y alrededor mundo y supera con mucho el volumen de transacción de cualquier otro mercado incluyendo las bolsas de valores y los mercados de Futuros.
Es un mercado global no centralizado, el cual no cuenta con un centro de operaciones centralizado a diferencia de otros. Permite la participación de todo tipo de inversores, desde grandes bancos y compañías financieras hasta traders individuales con unos cuantos cientos de dólares para invertir.
Los principios para operar en el Forex no son complicados, de hecho su operativa es relativamente sencilla y no requiere de conocimientos demasiado extensos en materia económica. Lo que si requiere conocimientos más profundos, más práctica y experiencia es el convertirse en un trader exitoso que sea capaz de obtener ganancias en el mercado a largo plazo. Para esto se requiere aprender acerca de los diversos enfoques para analizar el mercado, estrategias de trading, principios de gestión monetaria y gestión de riesgo. Sin embargo estos temas no los trataremos en este artículo ya que se ha hablado de ellos en otros. Por tal motivo nos concentraremos en este apartado en los principios básicos para operar en el mercado de divisas.
1. Primero que todo debemos entender que las transacciones en el mercado Forex se realizan con base en el valor de una divisa en contra de otra. Es decir que el trader trata de predecir si el valor de una moneda como el Euro por ejemplo, va a subir o bajar con relación a otra como el dólar estadounidense. Por eso es que las transacciones se realizan con pares de divisas, siendo las principales los siguientes: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD y USD/CHF.
En el mercado Forex se puede obtener dinero especulando tanto con el alza como con la caída en el precio de una moneda, ya que cada vez que se abre una posición de compra en un par de divisas se está comprando una divisa y vendiendo la otra mientras que al abrir una posición de venta se está vendiendo una moneda y comprando la otra. En pocas palabras, es posible ganar dinero especulando tanto al alza como a la baja del mercado.
2. Para operar en el mercado Forex se hace uso de un apalancamiento variable que puede ir desde 1:1 a 1:500 dependiendo del broker. El concepto de margen y apalancamiento se refieren a la cantidad de dinero que el broker le “prestará” al operador para abrir una posición en el mercado. Si hablamos de un apalancamiento de 1:100, significa que por cada dólar que invierta el trader, el broker lo apalancará con 100 dólares. En este caso, esto quiere decir que si el trader desea abrir una posición por un valor de $1000 en cualquier par de divisas, debe invertir un total de $10 mientras que el broker pone el resto. En términos de margen, un apalancamiento de 1:100 indica que en cada operación el trader debe invertir el 1% del monto total.
Si el trader utiliza un apalancamiento de 1:50, en este caso el margen es del 2%, lo cual significa que para una posición de $1000 el trader deberá invertir $20 en lugar de $10. Entre mayor el apalancamiento y menor el margen, menor es la cantidad de dinero que el trader debe invertir en cada operación. Sin embargo el uso de un apalancamiento demasiado elevado puede resultar un arma de doble filo de la cual el trader debe cuidarse.
3. Las cotizaciones de las distintas divisas en el Forex son afectadas por múltiples factores económicos, políticos y de otras indoles por lo cual suele presentar movimientos inesperados en una dirección u otra, ante los cuales el trader debe estar debidamente preparado. Si bien es muy difícil que el trader esté al tanto de todas las noticias y factores económicos que pueden incidir en el Forex, es importante que al menos tenga presente los más importantes, de tal modo que esté preparado ante la posible reacción del mercado y se mantenga al margen o saque provecho del movimiento subito que se puede producir.
4. Las unidades con que se realizan las transacciones en el Forex son los lotes y sus subunidades, es decir los minilotes y los microlotes. Un lote equivale a 100 000 unidades de la moneda base en cualquier par con que se esté operando. Los minilotes equivalen a 0.1 lotes, es decir a 10 000 unidades de la moneda base, mientras que los microlotes equivalen a 0.01 lotes, es decir a 1000 unidades de la moneda base. En este caso, el monto de dinero que debe invertir el trader en cada transacción depende del apalancamiento con que esté operando. Por ejemplo, si usa un apalancamiento de 1:100 y opera con lotes estándar, esto significa que por cada lote de $100 000 deberá invertir $1000 del capital de su cuenta. Así mismo, si opera con minilotes deberá invertir $100 y en caso de que lo haga con microlotes unicamente debe invertir $10. Por este motivo, tanto minilotes como microlotes son utilizados cuando el trader tiene pocos fondos en su cuenta de trading. Algunos brokers Forex permiten efectuar operaciones con subunidades de 0.001 lotes (100 unidades de la divisa base).
5. El mercado Forex opera las 24 horas del día, los 5 días de la semana. Sin embargo, esto no significa que el trader encontrará buenas oportunidades todos los días a todas las horas. Para que el mercado se mueva con fuerza en una dirección u otra, es necesario que haya volatilidad y esta se concentra principalmente en las sesiones de los principales mercados financieros a nivel mundial (principalmente al inicio de estas), es decir durante la sesión estadounidense, la sesión europea y la sesión asiática. Por este motivo, las mejores oportunidades para obtener ganancias se concentran durante esos periodos ante los cuales el trader siempre debe estar atento, ya que el mercado suele mostrar movimientos fuertes durante estos.
