Conviértete en un trader exitoso en el mercado de divisas: consejos prácticos

El mercado de divisas global es el mercado financiero más grande del mundo y ofrece un potencial para obtener ganancias tan grande que atrae a operadores de divisas de todos los niveles: desde principiantes que apenas están aprendiendo sobre los mercados financieros hasta profesionales con años de experiencia. Debido a que el acceso al mercado es fácil en la actualidad, con sesiones las 24 horas, un apalancamiento significativo y costos relativamente bajos, muchos operadores de Forex comienzan rápidamente su carrera con muchas esperanzas de obtener ingresos extra e incluso mejorar su estilo devida, pero al final terminan saliendo después de experimentar fuertes pérdidas y reveses constantes.

A a continuación ofrecemos una serie de consejos para ayudar a los operadores aspirantes a evitar perder dinero y mantenerse con vida en el competitivo mundo del comercio de divisas.

¿Qué significa tener éxito y ser rentable como trader exitoso?

Al comenzar a operar, es importante comprender lo que quiere lograr con el trading y cómo define el éxito.

Fíjese una meta realista y cuantificable. Esto podría ser algo parecido a lograr un rendimiento anual del 30% de su inversión, obtener 3000 USD de ganancia o ganar un total de 100 pips por mes. Decida lo que decida, su objetivo también debe ser fácil de medir. Otra cosa que es importante es establecer una meta que se pueda lograr durante un período de tiempo prolongado; se recomienda establecer una meta anual que sea factible de conseguir en lugar de una meta mensual.

Una vez que haya establecido su principal objetivo como operador para el año, ha llegado el momento de comenzar a aprender cómo lograrlo. La mejor manera es identificar qué recursos están disponibles para usted. ¿Cuánto dinero puede utilizar como depósito inicial? ¿Quiere convertirse en un operador de Forex a tiempo completo? ¿O simplemente busca operar a tiempo parcial en sus momentos libres? Estas son algunas de las preguntas que debería hacerse.

Haga su tarea – Investigue todo lo concerniente al trading de divisas

El hecho de que sea fácil comenzar a operar en el mercado Forex no significa que ganar dinero en este u otros mercados financieros sea sencillo. Aprender sobre las bases del trading de divisas es fundamental para el éxito de un operador. Si bien la mayor parte del conocimiento que puede obtener un operador proviene de operar con dinero real en el mercado bajo condiciones de negociación reales, el operador debe aprender todo sobre los mercados de divisas, incluidos los factores geopolíticos y económicos que afectan los pares de divisas que ha escogido para operar.

La educación sobre trading y los mercados es un esfuerzo continuo, ya que los operadores deben estar preparados para adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado, las regulaciones y los eventos mundiales. Parte de este proceso de investigación implica el desarrollo de un plan de trading, un método sistemático para seleccionar y evaluar inversiones, determinar la cantidad de riesgo que debería tomarse o no y formular objetivos de inversión a corto y largo plazo.

Pueden acceder a una guía completa sobre el mercado Forex y el trading de divisas en el siguiente tutorial: Manual del Mercado Forex

Maneje de forma realista sus expectativas

Como operador principiante, puede ser fácil obsesionarse con la búsqueda de ganancias y esto casi definitivamente generará problemas. La ansiedad que rodea la búsqueda de ganancias puede nublar su juicio y conducir a errores que causarán pérdidas tarde o temprano.

Por lo tanto, un consejo importante en su camino para convertirse en un operador de divisas experto es prescindir de cualquier objetivo poco realista. La perspectiva de hacerse rico en tan solo unos meses operando en el mercado Forex es extremadamente improbable y puede hacer que opere con mayor riesgo, poniendo en peligro su capital.

Defina su perfil de riesgo como operador

Antes de abrir una cuenta y arriesgar grandes sumas en el mercado, comprenda bien los aspectos fundamentales del trading y los mercados. Evalúe su capital total disponible para operar, lea los testimonios de operadores experimentados y exitosos para tener expectativas realistas de rendimiento y ganancias e investigue los mercados y pares de divisas que le interesan. Si no se siente cómodo operando en el mercado, no arriesgue su dinero en Forex, incluso si puede ser altamente rentable. Esto se aplica a cualquier mercado financiero, incluyendo acciones, futuros, CFD, etc.

Sin embargo, si cree que su enfoque de inversión sería adecuado para el mercado Forex, siga adelante, pero asegúrese de tener en cuenta lo siguiente:

• No invierta más de lo que puede permitirse perder
• Diversifique sus operaciones. Se recomienda que no arriesgue más del 20% de sus fondos de inversión totales en un solo mercado.
• Defina su perfil como operador. ¿Es usted un operador conservador, moderado o agresivo?¿Arriesga poco o mucho en sus operaciones?

Elija una estrategia de trading adecuada para usted

Una vez que haya elegido convertirse en operador de Forex, el siguiente paso es diseñar una estrategia de trading. No existe una forma correcta o incorrecta de operar per se, lo que realmente importa es que usted defina la estrategia que utilizará.

A veces, verá que una estrategia en particular funciona bien para un par de divisas específico en un mercado determinado, mientras que otra estrategia es más adecuada para el mismo par en un mercado diferente.

Para convertirse en un operador de Forex exitoso, intente concentrarse en crear su estrategia de trading de acuerdo con su perfil de riesgo individual. Investigue diferentes herramientas de análisis del mercado, estudie técnicas y piense cómo se pueden implementar en su estrategia. Estudie cómo se comporta el mercado y aprenda cómo funciona bajo distintas condiciones.

Una vez que tenga una estrategia establecida, no olvide hacer evaluaciones exhaustivas aplicando pruebas de backtesting de sus mercados favoritos hasta que se sienta seguro con la metodología desarrollada.

Encuentre un broker de Forex de confianza

La industria del Forex tiene mucha menos supervisión que otros mercados, por lo que es posible terminar abriendo una cuenta y operando con un broker de Forex de mala reputación con prácticas fraudulentas (ver artículo sobre importancia de la reputación en un broker de Forex). Debido a las preocupaciones sobre la seguridad de los depósitos y la integridad general de un broker, los operadores de Forex solo deben abrir una cuenta con una empresa que esté registrado al menos con alguno de los organismos de regulación de servicios financieros más importantes. Cada país tiene su propio organismo regulador en el que deben registrarse los brokers de divisas legítimos, pero los más importantes y estrictos son los pertenecientes a las economías más desarrolladas, como Europa, Estados Unidos, Australia y ciertos países de Asia.

A continuación se muestra una lista de organismos de regulación de servicios financieros de buena reputación y que cuentan con estrictos estándares para las compañías registradas:

• FCA – Reino Unido
• ASIC – Australia
• NFA – Estados Unidos
• CFTC – Estados Unidos
• CNVM – España
• FSA – Japón
• CySEC – Chipre

En el siguiente artículo pueden encontrar información sobre la regulación de los brokers de Forex, los mayores organismos reguladores y algunos corredores que está registrados con estos organismos: Regulación de los Brokers de Divisas

Los operadores también deben investigar las condiciones de negociación que ofrecen los brokers, incluidos los montos de apalancamiento, las comisiones y los spreads, los depósitos iniciales para la apertura de cuentas y las políticas de depósito y retiros de fondos de las cuentas. Un representante de servicio al cliente útil debe ser capaz de brindar esta información y responder cualquier pregunta sobre los servicios y las políticas de la empresa.

En la siguiente guía explicamos como seleccionar un buen broker de divisas que cumple con nuestras expectativas y sea capaz de brindarnos un servicio profesional: Consejos para escoger un buen broker de Forex

Controla sus emociones al operar

Las emociones pueden ser el peor enemigo para las personas que quieren convertirse en operadores de Forex. Para convertirse en un operador exitoso, debe comprender la mecánica del mercado de divisas, confiar en su análisis y seguir las reglas de su estrategia de trading.

Cuando opere, asegúrese de tener la mente clara y capaz de tomar decisiones informadas y racionales. Trate de controlar sus niveles de estrés. Por supuesto, es más fácil decirlo que hacerlo, pero puede ser la diferencia entre un operador exitoso y uno fracasado y que solo sufre pérdidas constantes. No es posible evitar las emociones, tanto positivas como negativas, pero podemos aprender a controlarlas.

Si tiene poco capital, no opere. Lo mismo ocurre con la confianza excesiva y la emoción después de una racha ganadora: absténgase de operar bajo estas condiciones o asegúrese de conocer su estado mental. El exceso de confianza puede provocar grandes pérdidas ya que lleva al operador a pensar que el trading es fácil o que domina los mercados

Una de las mejores formas de prepararse para las emociones del trading es poniendo a prueba sus habilidades en una cuenta demo gratuita.

Practique con una cuenta demo

Casi todos los brokers de Forex ofrecen una cuenta de práctica, a veces llamada cuenta simulada o cuenta demo, que permite a los operadores realizar operaciones hipotéticas con dinero virtual y sin usar fondos virtuales. Quizás el beneficio más importante de una cuenta de práctica es que permite que un operador aprenda los detalles del trading de divisas y practique sus estrategias de trading sin arriesgar dinero en el proceso.

Pocas cosas son tan dañinas para una cuenta de trading  (y la confianza de un operador) como presionar el botón equivocado al entrar o salir de una posición. No es raro, por ejemplo, que un operador principiantes agregue accidentalmente a una posición perdedora en lugar de cerrar la operación o que compre cuando debía vender o viceversa porque se equivocó de botón en su plataforma de trading. Múltiples errores en la gestión de órdenes pueden dar lugar a operaciones perdedoras grandes y desprotegidas. Aparte de las devastadoras implicaciones financieras, cometer errores operativos es increíblemente estresante. La práctica hace la perfección. Experimente con las estrategias y gestión de operaciones antes de colocar operaciones con dinero real.

Manténgase actualizado con los mercados

Mantenerse al día con las noticias del mercado es vital Muchos movimientos del mercado son impulsados por noticias económicas, anuncios de los mayores bancos centrales, eventos políticos o la simple expectativas ante cualquiera de estos eventos. Esto es lo que se llama trading fundamental y es la base de la metodología conocida como análisis fundamental.

Incluso si es un operador técnico, es decir, es decir alguien que realiza operaciones basadas en el análisis de los precios de un instrumento en el mercado, debe prestar mucha atención a las noticias fundamentales, ya que tales eventos son un factor clave en los movimientos del mercado. Por ejemplo, si tiene una estrategia de trading confiable y varios indicadores técnicos que indican una operación de compra, es recomendable que consulte el calendario económico para asegurarse de que no haya eventos próximos que puedan afectar negativamente su operación. Incluso si su estrategia de trading técnico funciona perfectamente, los eventos fundamentales pueden cambiarlo todo.

Pueden obtener más información sobre el análisis fundamental aplicado al trading de divisas en la siguiente guía: El Análisis Fundamental en el Forex

Mantenga sus gráficos de precios limpios

Una vez que un operador de divisas abre una cuenta, puede ser tentador aprovechar todas las herramientas de análisis técnico que ofrece la plataforma de trading. Si bien muchos de estos indicadores son adecuados para los mercados de divisas, es importante recordar mantener las técnicas de análisis al mínimo para que sean efectivas. El uso de múltiples de múltiples indicadores técnicos del mismo tipo, como dos indicadores de volatilidad o dos osciladores, por ejemplo, puede volverse redundante e incluso puede dar señales opuestas. Esto debe evitarse.

Cualquier técnica de análisis que no se utilice regularmente para mejorar el rendimiento de sus operaciones debe eliminarse del gráfico. Además de las herramientas que se aplican al gráfico, preste atención al aspecto general del espacio de trabajo. Los colores, fuentes y tipos de barras de precios elegidos (líneas, barras de candelas, barras de rango, etc.) deben crear un gráfico fácil de leer e interpretar, que permita al operador responder de manera más efectiva a las condiciones cambiantes del mercado.

Proteja su cuenta de trading contra las grandes pérdidas

Si bien el objetivo de operar en el mercado Forex es ganar dinero gracias a las múltiples oportunidades que ofrece en este sentido, es importante aprender cómo evitar perder dinero. Las técnicas adecuadas de gestión monetaria son una parte integral del proceso. Muchos operadores veteranos estarían de acuerdo en que es posible abrir una posición en cualquier precio y aún así ganar dinero; lo que importa es cómo se sale de la operación

Parte de esto es saber cuándo aceptar las pérdidas y seguir adelante. Utilizar un stop loss de protección en todas las operaciones, una estrategia diseñada para proteger las ganancias existentes o evitar las pérdidas adicionales mediante una orden de stop loss o una orden límite, es una forma eficaz de asegurarse que las pérdidas se mantengan dentro de un rango razonable. Los operadores también pueden considerar usar una cantidad de pérdida máxima diaria más allá de la cual se cerrarán todas las posiciones y no se abrirán nuevas operaciones hasta la próxima sesión del mercado.

Si bien los operadores siempre deben tener planes para limitar las pérdidas, es igualmente esencial proteger las ganancias. Las técnicas de gestión monetaria, como la utilización de trailing stops (una orden stop que va siguiendo el precio actual del mercado a una distancia fija en pips, de tal forma que protege las ganancias conforme el precio se mueve a favor de la posición) pueden ayudar a preservar las ganancias y, al mismo tiempo, darle al mercado un margen adecuado para que se desarrolle y pueda descansar y retomar el impulso alcista o bajista.

Hay diversas técnicas para determinar los niveles ideales para calcular el stop loss. Algunas se basan en el uso de la acción del precio. Por ejemplo, en algunas estrategias se recomienda colocar el stop loss debajo del último mínimo de oscilación (operaciones de compra) o arriba del último máximo de oscilación (operaciones de venta). Otras técnicas, como el stop de chandelier, utilizan la volatilidad del mercado.

Empiece poco a poco al operar con dinero real

Una vez que un operador ha investigado y se ha educado y aprendido las bases del trading de divisas, ha pasado tiempo con una cuenta de práctica y tiene un plan de trading establecido, puede ser el momento de comenzar a operar, es decir, comenzar a operar con dinero real en juego. Ninguna cuenta demo de práctica puede simular exactamente el trading con dinero real bajo condiciones reales del mercado, que como ya hemos visto, pueden ser bastante complejas. Como tal, es vital comenzar poco a poco cuando empiece a operar con su propio dinero.

Factores como las emociones y el deslizamiento (la diferencia entre el precio esperado de una operación y el precio al que la operación se ejecuta realmente) no se pueden comprender ni tomar en cuenta por completo hasta que el operador comienza a operar en vivo. Además, un plan de trading que se desempeñó de manera excelente en las pruebas de backtesting o en las operaciones de práctica en la cuenya demo, en realidad puede fallar miserablemente cuando se aplica bajo condiciones reales del mercado. Al comenzar con poco, un operador puede evaluar su plan de trading y sus emociones, y adquirir más práctica en la ejecución y entrada precisa de órdenes, sin arriesgar todo su capital de trading en el proceso.

Para este fin, las cuentas Cent que ofrecen algunos brokers son una excelente opción. Son cuentas de trading que pueden ser abiertas con depósitos mínimos tan bajos como $1 y permiten realizar operaciones de muy bajo volumen, incluso de 0.0001 lotes, lo que implica un riesgo relativamente bajo. En otras palabras, son cuentas de trading reales que permiten arriesgar poco dinero. Pueden encontrar una lista completa acá: Brokers de Forex con cuentas Cent

Utilice un apalancamiento razonable

El trading de divisas es único en la cantidad de apalancamiento que ofrece a sus participantes. Una de las razones por las que el mercado de divisas atrae a los operadores activos es la oportunidad de obtener beneficios potencialmente grandes con una inversión muy pequeña, a veces de tan solo 50 dólares. Si se utiliza correctamente, el apalancamiento proporciona un alto potencial de crecimiento. Pero el apalancamiento puede amplificar las pérdidas con la misma facilidad.

Un operador puede controlar la cantidad de apalancamiento utilizado a través del tamaño de la posición en relación al balance de la cuenta de trading. Por ejemplo, si un operador tiene $10,000 en su cuenta, para abrir una posición de $100,000 (un lote estándar) utilizaría un apalancamiento de 1:10. Si bien el operador podría abrir una posición mucho más grande si maximizara el apalancamiento, una posición más pequeña limitará el riesgo.

Es importante aprender a controlar el apalancamiento dado que hay brokers que ofrecen apalancamientos de 1:100, 1:200, 1:500, 1:1000 e incluso 1:2000 y si se abusa de estos niveles de apalancamiento, podemos acabar perdiendo todos los fondos de la cuenta en poco tiempo.

Mantenga un registro de sus operaciones mediante un diario de trading

Un diario de operaciones es una forma eficaz de aprender tanto de las operaciones ganadoras como de las operaciones perdedoras en el comercio de divisas. Mantener un registro de todas las operaciones realizadas que contenga fechas, instrumentos, ganancias, pérdidas y, quizás lo más importante, el desempeño y las emociones que tuvo como operador puede ser increíblemente beneficioso para crecer y convertirse en un operador exitoso.  Cuando se revisa periódicamente, un diario de operaciones proporciona información importante que hace posible el aprendizaje.

Einstein dijo una vez que “la locura es hacer lo mismo una y otra vez y esperar resultados diferentes”.  Sin un diario de operaciones y un buen registro de sus operaciones, es probable que los operadores sigan cometiendo los mismos errores, lo que minimiza sus posibilidades de convertirse en operadores rentables y exitosos.

Comprenda que en algún momento va a perder

Ser un operador de Firex exitoso no significa que vaya a ganar en todas las operaciones. Finalizar todas y cada una de las operaciones con beneficios simplemente no es posible. Algunos operadores profesionales pueden ser rentables de manera constante y obtener ganancias casi todos los meses, pero no hay ninguno que tenga ganancias en el 100% de sus operaciones. Todos, incluso los mejores, pierden en algunas de sus operaciones. Un operador de Forex exitoso es simplemente alguien que, al final, gana más dinero del que pierde, y lo hace de forma consistente.

Por lo tanto, cuando tenga pérdidas en una o varias operaciones, ¡no se desespere! Incluso los operadores más exitosos con décadas de experiencia han confesado que menos del 40% de todas sus operaciones son rentables, y algunos incluso citan menos del 20%.

El truco para convertirse en un operador exitoso es que las operaciones ganadoras sean lo suficientemente rentables como para producir suficientes ganancias para cubrir y superar las pérdidas en las operaciones perdedoras y mantener un resultado neto positivo.

Se necesita mucha fuerza mental para admitir los errores cometidos en la toma de decisiones y cerrar una operador con una pequeña pérdida temprana. Pero muchas veces este es un enfoque absolutamente necesario para sobrevivir obtener ganancias a largo plazo. Por otro lado, también se necesita mucha fuerza para confiar en uno mismo y no cerrar una operación con beneficios demasiado pronto y dejarla correr.

Trate el trading como un negocio

Es esencial tratar el trading de divisas como un negocio y recordar que las ganancias y pérdidas individuales no importan a corto plazo. Lo importante es el desempeño que tiene como operador a lo largo del tiempo. Como tal, los operadores deben tratar de evitar emocionarse demasiado con las ganancias o las pérdidas, y tratar cada uno de sus días en el mercado como un día más en la oficina.

Como ocurre con cualquier negocio, el comercio de divisas conlleva gastos, pérdidas, impuestos, riesgo e incertidumbre. Además, así como las pequeñas empresas rara vez tienen éxito de la noche a la mañana, tampoco la mayoría de los operadores de divisas. Planificar, establecer metas realistas, mantenerse organizado y aprender tanto de los éxitos como de los fracasos ayudará a garantizar una carrera larga y exitosa como operador de divisas.

Investigue el impacto y el tratamiento tributario de sus operaciones en Forex en su país

Es importante comprender las implicaciones fiscales y el tratamiento que recibe en su país la actividad de negociación en el mercado de divisas para estar preparado en el momento de la declaración de impuestos. Consultar con un contador calificado o un especialista en impuestos puede ayudarle a evitar sorpresas y puede servir a los operadores para que aprovechen diversas leyes tributarias, sobre todo las relacionadas con las ganancias obtenidas a través de actividades de inversión y especulación en los mercados financieros. Cada país tiene sus propias leyes tributarias en este sentido, y en algunos países las leyes son más estrictas mientras que otros presentan menos restricciones.

Dado que las leyes tributarias cambian regularmente, es prudente desarrollar una relación con un profesional confiable que pueda guiarlo y administrar todos los asuntos relacionados con impuestos.

Actitud de los operadores de Forex exitosos hacia el trading

El comportamiento es una parte integral del proceso del trading en Forex y cualquier otro mercado y, por lo tanto, la actitud y mentalidad del operador deben reflejar los siguientes cuatro atributos:

Paciencia

Una vez que sepa qué esperar de su estrategia, debe tener la paciencia para esperar a que el precio alcance los niveles que su metodología de trading indica para el punto de entrada o salida. Si su sistema indica una entrada en un cierto nivel pero el mercado nunca lo alcanza, no persiga el precio y pase a la siguiente oportunidad. Siempre habrá nuevas oportunidades y operaciones en el mercado.

Disciplina

La disciplina es la capacidad de ser paciente y le permite al operador sentarse sobre sus manos y esperar hasta que su sistema de trading indica que es el momento de entrar en acción. A veces, la acción del precio no alcanzará el precio previsto. En este momento, debe tener la disciplina para creer en su sistema y no ponerlo en duda. La disciplina también es la capacidad de aprentar el botón de compra o venta cuando su sistema se lo indica. Esto es especialmente cierto para los stop loss.

Objetividad

La objetividad o “desapego emocional” también depende de la confiabilidad de su sistema o metodología de trading. Si tiene un sistema que proporciona niveles de entrada y salida que le parecen confiables, no es necesario que se emocione ni se deje influenciar por la opinión de los así llamados expertos. Su sistema debe ser lo suficientemente confiable para que pueda confiar plenamente en él y actuar según sus señales. Si no tiene confianza en su estrategia y plan de trading, implemente las mejoras que considere necesarias o en caso extremo cámbielo por completo.

Expectativas realistas con respecto al mercado y sus beneficios potenciales

Aunque el mercado a veces puede hacer movimientos alcistas o bajistas más grandes de lo anticipado, ser realista significa que no puede esperar invertir $250 en su cuenta de trading y ganar $1,000 en cada operación. Aunque no existe un marco de tiempo “seguro” para operar, una mentalidad a corto plazo puede implicar riesgos menores si el operador ejerce disciplina en la selección de operaciones. Esto también se conoce como el compromiso entre el riesgo y la recompensa.

Conclusiones

El mercado de divisas mundial es atractivo para muchos operadores debido a los bajos requisitos de cuenta, las operaciones las 24 horas del día y el acceso a grandes niveles de apalancamiento. Cuando se aborda como un negocio, el trading de divisas puede ser rentable y gratificante, pero alcanzar un nivel de éxito es extremadamente desafiante y puede llevar mucho tiempo. Los operadores pueden mejorar sus probabilidades tomando medidas para evitar pérdidas: investigando, no sobre apalancando sus posiciones, utilizando técnicas sólidas de gestión monetaria y abordando el trading de divisas como un negocio.

En resumen:

• Para evitar perder dinero en el mercado Forex, investigue y edúquese y busque un broker de confianza.
• Utilice una cuenta de práctica antes de operar con dinero real y asegúrese de mantener las técnicas de análisis al mínimo para que sean efectivas.
• Es importante utilizar técnicas adecuadas de gestión monetaria y comenzar poco a poco cuando empiece a operar con dinero real.
• Controle la cantidad de apalancamiento y lleve un diario de operaciones.
• Asegúrese de comprender las implicaciones fiscales y trate el trading como un negocio.