¿Cómo crear una estrategia de cartera de inversiones con ChatGPT?

En este artículo exploramos como generar una estrategia de cartera diversificada para invertir a largo plazo con ChatGTP con base en prompts específicos. Esta cartera se centra principalmente en acciones.

Cuando exploré este tema anteriormente, aprendí un poco sobre cómo crear el prompt perfecto para que ChatGPT le devuelva lo que desea. Cuando queremos que ChatGTP desarrolle una tarea muy específica como esta, debemos tomar en cuenta las siguientes consideraciones:

• Sea detallado y descriptivo en su prompt, y aborde las respuestas de ChatGPT agregando aún más detalles al prompt.
• Sus indicaciones pueden incluir listas y párrafos para describir un escenario y agregar parámetros para que ChatGPT los considere
• Sus prompts pueden hacer referencia a partes anteriores de la conversación
• ChatGPT no siempre es correcto y siempre debes ser escéptico con sus respuestas.
• En ocasiones ChatGPT no es bueno cuando se trata de matemáticas

Aquí está el prompt resultante de mi exploración anterior y la respuesta de ChatGPT usando la versión gratuita en el sitio web de OpenAI con arquitectura ChatGPT-3.5 en el backend:

Prompt de ChatGTP para crear cartera de inversión

Está fue la respuesta generala por el prompt:

Recomendación inicial de cartera de ChatGTP

Descubrí que la cartera estaba bien diversificada, pero la asignación total superaba el 100 % (En total un 110%). Además, estaba buscando algo aún más específico, como por ejemplo una indicación concreta de que porcentaje de las acciones recomendadas debo comprar para construir mi cartera. 

Para esto, usé la siguiente indicación:

Los resultados fueron los siguientes, mucho más específicos:

Porcentaje de asignación de activos en cartera de inversión

Me quedé impresionado al instante después de presionar el botón de “Send Message” y ver cómo ChatGPT comenzaba a generar su respuesta, construyendo una cartera línea por línea. Como pueden ver en la imagen de arriba, ChatGPT no solo incluyó cada uno de los sectores que le pedí que incluyera, sino que fue un paso más allá al asignar porcentajes de inversión en las acciones y otros activos que recomendó.

Aquí no hace ningún descargo de responsabilidad ni indica que la cartera de inversión recomendada tiene únicamente fines educativos. Pero en este punto si queremos hacer una aclaración importante. La inversión en los mercados financieros siempre conlleva riesgos inherentes y la cartera presentada en este artículo tiene únicamente fines educativos. Use bajo su propio riesgo.

Más adelante vamos a recomendar como probar la cartera sin ningún riesgo.

Continuando con la construcción de nuestra cartera, a primera vista la capacidad de ChatGPT para hacer matemáticas no ha mejorado en este segundo resultado. En total, todos los sectores siguen sumando un 110%, aunque si vemos la cartera sector por sector, la asignación de los activos si mejoró. El sector de salud representa un 20% de la cartera, con la siguiente asignación en acciones:

• Johnson & Johnson: 5%
• Pfizer: 4%
• Merck: 3%
• Medtronic: 4%
• UnitedHealth Group: 4%

La asignación de estas cinco acciones suma un total de 20%, lo que corresponde con el valor inicial asignado por ChatGTP al sector Salud. Lo mismo ocurrió con los otros sectores, pero curiosamente, como señalamos anteriormente, la asignación total de todos los sectores supera el 100% por alguna razón.

Una solución podría ser reducir el peso del sector tecnológico y bajarlo a 20%, no solo para obtener una asignación correcta del 100% sino también para construir una cartera más equilibrada que no dependa tanto de un solo sector. Si asignamos al sector tecnológico un 20%, la asignación para las acciones cambia a:

• Apple: 5%
• Microsoft: 4%
• Amazon: 5%
• Alphabet (Google): 3%
• Empresas de semiconductores (por ejemplo, Intel, AMD, NVIDIA): 3%

Me pregunto por qué ChatGPT decidió distribuir la cartera de esta manera. ¿Qué sabe sobre el pasado que resultó en esta respuesta? ¿Podemos pedirle que nos explique sus razones para que podamos obtener una comprensión más fundamental para respaldar lo que parece ser una cartera cuantitativa simple?

Para esto, usé el siguiente prompt:

La respuesta fue la siguiente:

Las razones que brinda ChatGPT para invertir en cada clase de activos son muy genéricas y tienen sentido, pero carecen de contexto en tiempo real para brindar más sustancia. Esto es algo que seguramente evolucionará con el tiempo a medida que los ingenieros de software integren la API de ChatGPT en las aplicaciones y la conecten a más datos.

Por ejemplo, podríamos imaginarnos ChatGPT integrado en la Terminal Bloomberg.

Otra cosa interesante es que podemos pedirle a ChatGPT que coloque los resultados de nuestra solicitud en un formato de tabla.

De esta forma, obtenemos una tabla que podemos copiar y pegar en Google Sheets o Excel.

Es sorprendente ver cómo ChatGPT evoluciona y mejora en sus respuestas. Será divertido continuar experimentando con la herramienta para descubrir nuevas formas de aplicarla a la inversión.

Aquí hay algunos consejos más que he aprendido en el camino para crear respuestas cada vez mejores con Chat-GPT:

• Agregar contexto e información de fondo desde el principio.
• Definir el formato que deseas para el resultado.
• Especificar el nivel de detalle que deseas que tenga el resultado.
• Volver a formular la pregunta hasta que estés satisfecho con el resultado.

Hacer referencia a partes anteriores de la conversación según sea necesario.

Ya para terminar, le pedimos a ChatGTP que recomendara una cartera alternativa y este fue el resultado:

Esta cartera busca mantener la exposición a los mismos sectores, pero con una distribución ligeramente diferente de activos individuales para agregar diversificación y potencialmente reducir el riesgo específico de ciertos activos. Como siempre, es importante realizar tu propia investigación y, si es posible, buscar asesoramiento financiero antes de tomar decisiones de inversión. Además, ten en cuenta que las criptomonedas y las inversiones en metales preciosos pueden ser volátiles, por lo que se deben manejar con precaución.

Nota final: La cartera presentada en este artículo no es una recomendación de inversión en lo absoluto y la usamos solo con fines educativos. Recuerden que ChatGTP es una herramienta de procesamiento de lenguaje natural que usa IA para generar textos y responder preguntas. No fue creado específicamente para aplicaciones financieras, aunque debido a que fue desarrollado usando una enorme cantidad de datos de Internet de múltiples fuentes, incluyendo de carácter financiero, podemos usar sus “recomendaciones” como un punto de partida para hacer nuestras propias investigaciones y crear nuestra propia cartera.