¿Cuáles son las principales diferencias entre el trading de divisas minorista y el trading de divisas institucional?
La mayor diferencia entre estos dos grupos de operadores en el mercado Forex está en los volúmenes de negociación en que los operadores de divisas minoristas y los operadores de divisas institucionales participan en el mercado.
Además, también se trata de la clasificación del cliente y del intermediario entre este y el mercado. Vamos a dividirlo lo más posible.
Diferencias entre el volumen de transacción entre ambos grupos de traders
En términos de volumen, la diferencia entre los operadores de divisas minoristas e institucionales es bastante grande. Por ejemplo, el volumen máximo que un operador minorista colocaría en una sola transacción en el mercado es de alrededor de $1 millón, que es bastante desde el punto de vista de la mayoría de las personas, pero aun así no es un número lo suficientemente alto como para clasificar este participante del mercado como un operador institucional.
Las grandes instituciones financieras pueden negociar de $10 millones a $1 mil millones y más todos los días. Simplemente compran y venden grandes volúmenes de divisas y esperan altas ganancias incluso en las pequeñas fluctuaciones en el mercado.
Esa es una de las razones por las cuales Forex es el mercado financiero más grande del mundo en términos de volumen. En la actualidad se estima que el volumen de negociación diario es de alrededor de $7 billones de dólares, pero es solo una estimación aproximada.
Pueden acceder a un directorio de brokers para traders minoristas en: Lista de brokers de Forex
Clasificación de los operadores en el mercado de divisas
A continuación, viene la clasificación de los propios operadores. Por ejemplo, un operador individual nunca será clasificado como una institución, incluso si realiza sus operaciones a través de una compañía.
Un operador institucional nunca es solo una persona, por lo general es un gran fondo de cobertura, un banco de inversión o simplemente un gran conglomerado de empresas que realizan operaciones con divisas en el mercado por diversas razones, incluyendo de índole especulativa.
La razón por la cual es beneficioso ser clasificado como un inversor institucional es debido a los descuentos en los costos de negociación, los beneficios adicionales y el acceso a facilidades como información privilegiada a la que no tienen acceso los demás operadores, equipos de trading electrónico ultramoderno, sistemas de trading de alta frecuencia (HFT), analistas y operadores profesionales del mercado, etc. En general, las instituciones tienen muchos más recursos para “pagar” por estos beneficios y obtener aún más beneficios. En otras palabras, operan con ventaja contra los otros participantes del mercado, eso sin contar el poder que les proporcionan sus vastos recursos monetarios.
El intermediario entre el mercado y los operadores
Para un operador de divisas minorista, es imprescindible utilizar los servicios de un brokers de Forex online para acceder al mercado. Prácticamente no hay otra manera para que estos operadores puedan participar en el mercado Forex de forma eficiente a menos que tengan la intención de operar con monedas en su cuenta bancaria sin apalancamiento.
Para los operadores de Forex minoristas, la única opción es acceder al mercado a través la plataforma de trading de un broker de Forex, que le permite operar con algo de apalancamiento, cotizaciones en tiempo real, un spread más o menos fijo y diversos servicios adicionales dependiendo del broker, que pueden incluir señales, herramientas de análisis y recursos educativos.
Sin embargo, los operadores institucionales utilizan principalmente a los bancos como intermediarios, simplemente porque el volumen de sus operaciones no puede ser igualado por ningún broker de Forex en este momento.
Las diferencias entre los operadores institucionales y los operadores minoristas del Forex se enfocan en cinco aspectos básicos:
- El volumen de sus operaciones en el mercado.
- Los métodos para acceder al mercado.
- Los recursos y facilidades disponibles para cada tipo de operador, sobre todo de tipo monetario, que son mucho más vastos para los operadores institucionales.
- El perfil de cada tipo de operador.
- La denominación de cada tipo de operador.
